La elección de las monedas adecuadas para operar es fundamental para cualquier inversor. En este artículo, te presentamos las 5 monedas más operadas en el mundo, junto con información valiosa sobre cómo operarlas y cómo aprovechar al máximo tus inversiones.
Debes saber que estas 5 monedas más operadas dominan completamente el mercado de divisas. Repasamos cómo operar las divisas más líquidas, después de analizar su comportamiento histórico.
✺ El dólar estadounidense concentra cerca del 90% del volumen de operaciones del mercado de divisas.
✺ El euro es la segunda moneda más operada y representa la economía de los 19 países de la Eurozona.
✺ La libra esterlina ha ganado volatilidad tras el Brexit, convirtiéndose en objeto de especulación.
El dólar, el euro, el yen, la libra y el franco suizo son las 5 estrellas del mercado Forex que todo trader debe conocer en profundidad antes de operar. Indagaremos en los factores clave que determinan los movimientos de estas 5 divisas protagonistas y cómo se pueden utilizar estrategias de trading sobre ellas en 2023.
Sin más preámbulos, adentrémonos en el fascinante mundo de las monedas más influyentes y operadas del planeta.
Dominio absoluto del mercado Forex
Estas 5 divisas reinan en el mercado FX de forma aplastante. Veamos algunos datos que revelan su supremacía:
- El Dólar Estadounidense (USD) representa aproximadamente el 88.5% de todas las transacciones de divisas del mundo. Es la moneda de reserva global y el patrón internacional para el comercio.
- El Euro (EUR) es la segunda divisa más operada, con alrededor del 30.5% del volumen total. Refleja el desempeño económico conjunto de los 19 países que conforman la Eurozona.
- La Libra Esterlina (GBP) ocupa el tercer lugar con cerca del 12.9%. Los traders vigilan cualquier indicio sobre la economía británica tras el Brexit.
- El Yen Japonés (JPY) representa alrededor del 16.7% del volumen de operaciones. Los inversores rastrean datos clave de la tercera mayor economía mundial.
- El franco suizo (CHF) acumula cerca del 5.2% de las transacciones totales. Apreciado por los traders más conservadores por su extrema estabilidad.
Por favor, ten en cuenta que estos datos son hasta octubre de 2023, y las cifras actuales pueden variar ligeramente.
Características clave
- Alta liquidez – Hay un enjambre de compradores y vendedores disponibles para estas monedas. Se pueden abrir y cerrar posiciones de manera sencilla.
- Bajos diferenciales y spreads – Por su alta liquidez, las comisiones para operar estas monedas suelen ser las más bajas.
- Respuesta a economía global – Sus cotizaciones reaccionan con fuerza a los indicadores económicos y hechos geopolíticos en el mundo.
El rey del mercado Forex
El dólar estadounidense es la divisa más importante y operada del mundo. Veamos qué factores determinan sus fluctuaciones:
- Es la moneda de reserva global. Los bancos centrales tienen enormes reservas en dólares.
- Sirve de divisa internacional de referencia para el comercio exterior y la fijación de precios de materias primas.
- Refleja la salud de la primera economía mundial. Los traders vigilan datos económicos clave de EE.UU.
Principales motores que mueven el precio del dolar
- Política monetaria de la Fed – Las decisiones de tipos de interés impactan al dólar.
- Crecimiento e inflación de EE.UU. – El PIB, la inflación y el empleo guiarán futuras alzas de tasas.
- Riesgos geopolíticos – Conflictos globales provocan compras de dólares como activo refugio.
Como operar el USD
Dada su importancia global, el dólar reacciona a una amplia gama de factores. Los traders deben seguir de cerca:
- Decisiones de la Reserva Federal sobre tipos y política monetaria.
- Publicación de datos económicos clave como PIB, inflación y desempleo.
- Acontecimientos geopolíticos a nivel global que amenacen la estabilidad de los mercados.
El euro, voz de la Eurozona
El euro es la 2da moneda más negociada. Refleja el consenso económico de 19 países de la zona euro.
- El euro nació en 1999 como moneda común de la Eurozona.
- Su valor depende del desempeño conjunto de las economías que lo conforman.
- Los traders vigilan datos macro de la región como si fuera una sola.
Factores que influyen en el euro
- Política monetaria del BCE – Decisiones sobre tipos y estímulos impactan al euro.
- Crecimiento e inflación en la Eurozona – El PIB y la inflación deciden futuros movimientos.
- Riesgos políticos en Europa – Las tensiones entre países amenazan la unidad.
Datos clave de la Eurozona
| País | PIB per cápita (2023) | % Deuda/PIB (2023) | Calificación crediticia (2023) |
|---|---|---|---|
| Luxemburgo | 100.000 € | 262,5 % | AAA |
| Irlanda | 72.680 € | 109,4 % | AA |
| Países Bajos | 57.900 € | 66,6 % | Aa1 |
| Alemania | 53.500 € | 70,9 % | AAA |
| Bélgica | 52.300 € | 106,5 % | Aa2 |
| Austria | 51.900 € | 89,1 % | Aa2 |
| Francia | 47.900 € | 112,8 % | Aa2 |
| Finlandia | 47.100 € | 67,1 % | Aaa |
| España | 37.100 € | 119,5 % | Aa3 |
Como operar el euro
Dada la disparidad de países, se debe vigilar estrechamente:
- Política monetaria y comunicados del Banco Central Europeo.
- Crecimiento económico de los países clave de la eurozona.
- Riesgos políticos y amenazas a la unidad europea.
El yen japonés, espejo de la tercera mayor economía
El yen japonés es la divisa de Japón, la tercera mayor economía mundial. Como tal, su valor refleja la salud económica nipona.
- El Yen japonés es la moneda oficial de Japón desde 1871, cuando se adoptó el patrón moderno.
- Los traders vigilan estrechamente datos como el PIB y la balanza comercial que indiquen crecimiento sostenido.
- También prestan atención a las decisiones de política monetaria del Banco de Japón.
El Banco de Japón no tiene muchas opciones con la política monetaria, ya que la inflación sigue muy por debajo del objetivo del 2%.
Marcel Thieliant, economista senior de Capital Economics.
Factores que determinan al yen
- Política monetaria del Banco de Japón – Las decisiones sobre estímulos y tipos impactan al yen.
- Crecimiento e inflación de la economía japonesa – El PIB y la inflación determinan acciones de su Banco Central.
- Balanza comercial de Japón – Un superávit comercial suele fortalecer al yen.
La cita del economista senior de Capital Economics refuerza cómo las decisiones de política monetaria resultan claves para el devenir del yen, ante el bajo crecimiento e inflación que enfrenta actualmente la economía japonesa.
La libra esterlina, un símbolo del Reino Unido
La libra esterlina es la tercera moneda más operada en el mundo. Su valor refleja ampliamente la situación económica de Reino Unido.
- Es la divisa oficial del Reino Unido desde el siglo XVI.
- Tras el Brexit ganó mucha volatilidad frente al euro y al dólar.
- Los traders vigilan datos económicos británicos y el avance de las negociaciones post Brexit.
Factores que mueven a la libra
- Política monetaria del Banco de Inglaterra – Decisiones sobre los tipos de interés impactan su cotización.
- Crecimiento e inflación de la economía británica – El PIB y la inflación guiarán decisiones monetarias.
- Negociaciones post Brexit – Su avance o estancamiento afectarán a la libra.
Una divisa algo debilitada
La libra acumula una depreciación considerable desde el fatídico referéndum del Brexit celebrado en 2016, donde el 52% de los británicos votó a favor de abandonar la Unión Europea.
El día después del referéndum, la libra perdió un 8% de su valor frente al dólar estadounidense y un 6% frente al euro. Desde entonces, ha acumulado una depreciación adicional del 16% frente al dólar y del 11% frente al euro.
A fecha de 20 de diciembre de 2023, la libra esterlina se cotiza a 1,29 dólares estadounidenses, lo que supone una pérdida del 14% frente a su valor de 1,48 dólares estadounidenses el 23 de junio de 2016, el día después del referéndum del Brexit.
Frente al euro, la libra esterlina se cotiza a 1,16 euros, lo que supone una pérdida del 16% frente a su valor de 1,35 euros el mismo día.
Esta pérdida refleja el clima de incertidumbre que aún rodea a la economía del Reino Unido, que debe sortear el impacto combinado del Brexit y de la pandemia.
Muchos analistas creen que la incertidumbre referente a las futuras relaciones comerciales con la Unión Europea seguirá pesando sobre la divisa británica. Por ello la libra aún luce algo debilitada a la espera de definiciones más claras respecto a las relaciones post Brexit.
Otros pueden ver en esta depreciación una oportunidad de entrada ante una eventual recuperación.
Como operar la libra
Los indicadores de mercado claves a seguir para operar con éxito la libra esterlina son:
- Las decisiones de política monetaria del Banco de Inglaterra.
- La evolución de indicadores económicos británicos clave tras el Brexit.
- El desarrollo de las eternas negociaciones del Brexit.
El discreto y estable franco suizo
El franco suizo es una de las divisas más estables y apreciadas por su solidez.
Veamos sus características:
- Es la divisa de Suiza desde el siglo XIX tras dejar el patrón oro.
- Suele usarse como valor refugio en épocas de crisis financiera.
- Su Banco Central aplica medidas para evitar que se aprecie demasiado.
Factores que lo impulsan
- Estabilidad económica de Suiza – Tradicionalmente baja inflación, cuentas saneadas y AAA crediticio.
- Bajo riesgo político – Suiza se mantiene neutral en conflictos globales.
- Percepción de moneda segura – Los inversionistas acuden al franco en momentos de pánico.
Datos clave de Suiza
| País | PIB per cápita (2023) | Deuda pública (% PIB) | Rating S&P | Inflación (2023) | Tipo de interés (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| Suiza | 85.300 € | 27,2 % | AA+ | 2,8 % | -0,75 % |
Como operar el franco suizo
Dada su naturaleza como valor refugio, hay que vigilar:
- Momentos de tensión geopolítica donde pueden producirse compras de pánico.
- Excesivas apreciaciones que deriven en intervenciones del Banco Central.
- Publicaciones de datos clave como PIB e inflación en Suiza.
El discreto franco suele pasar desapercibido, pero es una pieza única en el tablero del mercado Forex.
Conclusión
En este artículo hemos analizado en profundidad las 5 divisas más operadas e influyentes del mercado de divisas: el dólar, el euro, el yen, la libra y el franco suizo.
Hemos repasado cómo estas 5 monedas dominan abrumadoramente el tablero del mercado de divisas, concentrando más del 80% del volumen total de operaciones según datos de plataformas como FXGlobe.
Hemos explorado las características clave que hacen única a cada una, así como los principales factores macroeconómicos, geo-políticos y monetarios que determinan el comportamiento de su cotización.
Desde las decisiones de la Reserva Federal hasta el crecimiento de la Eurozona, desde el Brexit hasta la estabilidad de Suiza, estos catalizadores guiarán los movimientos de cada divisa.
